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課程簡介

机构模块:尽职调查的基础

  • 金融机构尽职调查框架概览
  • 治理结构、问责制及汇报线
  • 与风险管理系统及内部控制系统整合
  • 使尽职调查与组织策略及合规文化保持一致

管理模块:领导层与监督

  • 董事会及执行层在合规监督中的责任
  • 建立合规委员会及问责机制
  • 绩效监控、升级处理及纠正行动计划
  • 伦理领导力及决策框架

营销与销售模块:伦理行为与客户透明度

  • 客户获取及营销活动中的尽职调查
  • 管理利益冲突及披露透明度
  • 确保客户沟通中的数据保护及同意机制
  • 监控销售实践以符合合规要求并管理声誉风险

技术模块:运营与数据尽职调查

  • 梳理数据流向及识别敏感信息
  • 评估系统控制措施及网络安全态势
  • 将技术风险评估整合至合规审查中
  • 用于尽职调查数据收集及报告的工具与自动化

财务模块:财务完整性与风险分析

  • 评估财务绩效、偿债能力及利息流动性指标
  • 评估交易对手及供应商的财务稳定性
  • 金融犯罪预防:反洗钱、反恐融资及制裁筛查
  • 欺诈侦测、内部审计及红旗指标

法律与监管模块:CRS、FATCA 及全球合规义务

  • 理解共同申报准则(CRS)及 FATCA 要求
  • 针对税务居民身份、指标搜索及自我认证的尽职调查
  • 关键法律框架:经济合作与发展组织(OECD)、多边主管当局协定(MCAA)及本地实施
  • 管理处罚、补救及报告义务

环境、健康与安全及商业诚信模块

  • 将 ESG 整合至尽职调查实践
  • 财务及运营活动中的健康与安全合规
  • 商业诚信政策及反腐败措施
  • 报告可持续性风险及合规差距

资讯科技模块:数据治理与安全合规

  • IT 治理框架及数字风险管理
  • 数据完整性、保留及可追溯性标准
  • 数字化转型及人工智能应用中的监管合规
  • 事件响应、灾难恢复及韧性规划

整合模块:治理、风险与审计准备

  • 整合跨部门的尽职调查结果
  • 建立整合的合规仪表板及报告框架
  • 准备外部审计及监管检查
  • 制定持续改进及培训计划

案例研究与实际演练

  • 审阅及分类样本客户及供应商尽职调查档案
  • 模拟多模块风险评估场景
  • 制定纠正行动及监控计划

总结与后续步骤

最低要求

  • 了解金融合规及风险管理流程
  • 熟悉基本的税务、监管或反洗钱/了解你的客户(AML/KYC)概念
  • 具有客户开户或治理职能经验者优先

目标受眾

  • 合规及风险管理官员
  • 法律及审计专业人员
  • 参与尽职调查流程的运营、财务及 IT 经理
 21 小時

客戶評論 (3)

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